🔸اخبار بانک مسکن در هفته ای که گذشت #اخبار_مهم_بانک_مسکن #پولشویی #تروریسم #سامانه_الکترونیکی #عملکرد_مسکن_مهر #شرکت_کارآفرینی #جایزه_10میلیون_تومانی #مسئولیت_اجتماعی @bankmaskan

✅ چک‌هاي تضمین‌شده بانکی ◀️ #چک_تضمین_شده بانکی چکی است که توسط بانک‌ها به عهده همان بانک و به درخواست مشتری در وجه #ذی_نفع با شماره شبای مشخص صادر می‌شود و پرداخت آن توسط بانک #تضمین می‌شود. بانك مركزي با توجه به مزاياي چك تضمين‌شده، مقرر نموده است صدور اين چك‌ها به صورت تدريجي جايگزين چك‌هاي رمزدار گرديده و متعاقباً پس از فراهم گرديدن مقدمات رويه پرداخت چك‌هاي تضمين شده مطابق رويه چك‌هاي رمزدار از سوي شبكه بانكي كشور، صدور چك رمزدار ممنوع اعلام خواهد گردید. 🔹مزایای استفاده از چک تضمین شده 👈التزام‌بخشي به شرايط صدور #چک 👈جلوگيري از استفاده‌هاي نامتعارف از چك‌ 👈#احراز_هويت دقيق اشخاص ذي‌نفع 👈پيشگيري از #پولشويي 👈استعلام صدور و گردش چك‌ها از #سامانه_صياد (#پيچك) 🔗اطلاعات بیشتر در لینک زیر 👇👇 https://bank-maskan.ir/check @bankmaskan

✅ لزوم تطابق مشخصات #انتقال_دهنده و #انتقال_گیرنده با اركان معامله یا قرارداد، يا هرنوع مستند ارائه شده توسط مشتريان در تراكنش ها 🔶 يكي از عوامل اصلي در ارتقاي سطح اثربخشي و كارايي نظام مبارزه با #پولشويي در كشور، وجود تناظر و احراز #تطابق فيمابين #تراكنش هاي بانكي اشخاص با جريان اسناد و اطلاعات مربوط به مبادلات كالاها و خدمات آنها مي باشد. 🔸در این راستا مطابق #دستورالعمل های ابلاغی: در مواردي كه مشتري براي انجام تراكنش ملزم به ارائه مستندات مي باشد، شعب و باجه هاي ذيربط بايد مشخصات انتقال دهنده و انتقال گيرنده را با اركان معامله یا قرارداد، يا هر نوع مستند ارائه شده توسط مشتري تطبيق دهند و از يكسان بودن آن اطمينان حاصل نمايند.  👈 اشخاص بايد وجه معامله را به حساب همان طرف معامله يا قرارداد واريز نمايند. 👈در مواردي كه مشخصات طرفين تراكنش با مستندات ارائه شده مشابه نيست، شعب و باجه هاي ذيربط مجاز به انجام تراكنش نخواهند بود. 🔗اطلاعات بیشتر در لینک زیر 👇👇 http://bank-maskan.ir/shy3g @bankmaskan

🔸عضو هیات مدیره بانک مسکن؛ مستندسازی مهمترین کار شعب در مبارزه با پولشویی است ◀ بیدی عضو هیات مدیره بانک مسکن در دوره آموزشی مبارزه با پولشویی گفت: مهمترین کاری که شعب می‌توانند در زمینه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم انجام دهند مستندسازی رفتار مالی مشتریان است. 🔗 ادامه خبر در پایگاه خبری بانک مسکن-هیبنا 👇👇 https://hibna.ir/Fa/News/86674 #خبر #بانک_مسکن #پولشویی #مستندسازی @bankmaskan

🔸ممنوعیت واگذاری ابزارهای پرداخت بانکی به دیگران / مشتریان حساب بانکی خود را در اختیار افراد دیگر قرار ندهند ◀️ بنابر آیین‌نامه اجرایی ماده ۱۴ الحاقی قانون مبارزه با پولشویی، هرگونه واگذاری یا اجازه استفاده از سپرده بانکی و سایر ابزارهای پرداخت، همراه‌بانک، اینترنت‌بانک متعلق به مشتری به اشخاص دیگر ممنوع بوده و مشمول آثار و تبعات قانونی ناشی از واگذاری خدمات بانکی خواهد بود. 🔗ادامه خبر در پایگاه خبری بانک مسکن-هیبنا 👇👇 https://hibna.ir/Fa/News/88067 #خبر #بانک_مسکن #اطلاعیه #ممنوعیت #واگذاری #پولشویی @bankmaskan

🔸الزام به استعلام اقامتگاه اصلی مشتریان بانک مسکن از سامانه املاک و اسکان ◀️بر اساس بخشنامه بانک مرکزی و در راستای اجرای قوانین مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، ارائه برخی خدمات بانکی تنها پس از استعلام اصالت کد پستی مشتریان از «سامانه ملی املاک و اسکان کشور» امکان‌پذیر است. 🔗ادامه خبر در پایگاه خبری بانک مسکن-هیبنا 👇👇 https://hibna.ir/Fa/News/89408 #خبر #بانک_مسکن #پولشویی #استعلام #کدپستی @bankmaskan