متن قانون ماده واحده - به منظور افزایش شفافیت تراکنش¬های بانکی، مبارزه با پولشویی و جلوگیری از فرار مالیاتی: 1. بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی موظف هستند اطلاعات بانکی اشخاص حقیقی و حقوقی را مطابق با استانداردها و توالی زمانی تعریف شده و در بستر های تعیین شده توسط بانک مرکزی در اختیار این بانک قرار دهند. بانک مرکزی نیز در راستای ارتقای شفافیت كليه تراكنش¬ها اعم از تراکنش‌های درون بانکی بانکها، موظف است تا پايان سال 1399 سامانه نظارت الکترونیک بر موسسات اعتباری را بر اساس مکانیزم های مبتنی بر ریسک تهیه و مورد بهره برداری قرار دهد. 2. بانکها و موسسات اعتیاری غیربانکی موظف هستند تا پايان آذر 1399 نسبت به تكميل اطلاعات هويتي كليه دارندگان حسابهاي بانكي و اخذ تأييديه صحت اطلاعات از مراجع مرتبط (سازمان ثبت احوال كشور، سازمان ثبت اسناد و املاك كشور و وزارت اطلاعات جهت اتباع خارجي) اقدام نمايند و به آنها شناسه هويت الكترونيك بانكي (شهاب) یکتا اختصاص دهند و حساب های غیرمتمرکز خود را به متمرکز تبدیل نمایند. بانک مرکزی موظف است ضمن فراهم کردن بسترهای لازم، بر این فرآیند نظارت نماید. 3. کليه بانكها و موسسات اعتباري غیربانکی موظف هستند در پايان آذر 1399 كليه حسابهاي بانكي غیرمتمرکز یا فاقد شناسه هويت الكترونيك بانكي (شهاب) را مسدود نمايند و از ارايه هرگونه خدمت و پرداخت سود به آنها خودداري نمايند. بانک مرکزی نیز موظف است ضمن نظارت بر عملکرد موسسات اعتباری، ارائه هرگونه خدمات در سامانه های تسویه و پرداخت به حسابهای غیرمتمرکز یا فاقد شهاب را متوقف نماید. 4. بانك مركزي موظف است با همكاري دستگاههاي مربوطه اطلاعات هويتي دارندگان حساب بانكي را سالانه به روز رساني نمايد و ترتيبي اتخاذ نمايد كه حداكثر تا 24 ساعت پس از رخداد رويدادهاي حياتي مانند فوت شخص حقيقي و انحلال يا ورشكستگي شخص حقوقي، كليه حسابهاي وي مسدوده شده و ارائه خدمات صرفاً با دستور مراجع قضايي صورت گيرد. 5. بانك مركزي موظف است تا پايان آذرماه 1399 دستورالعمل متناسب سازي بهره مندي اشخاص حقيقي از كليه خدمات بانكي و سطوح مجاز انتقال و برداشت وجه با ويژگي هاي هويتي و اقتصادي آنان اعم از سن و شغل را تهيه و ظرف حداكثر سه ماه عملياتي نمايد. 6. از پايان آذر 1399 هرگونه انتقال وجه و پرداخت مبلغ از طرق مختلف اعم از چك عادي، رمزدار، انواع حواله بانكي به صورت حضوري و غيرحضوري منوط به درج «بابت» است. بانك مركزي موظف است ترتيبي اتخاذ نمايد كه از كارسازي تراكنش هاي فاقد «بابت معني دار» جلوگيري به عمل آید. همچنين بانكها و موسسات اعتباري مي‌توانند در چارچوب قوانين و مقررات كارسازي تراكنشهاي بانكي نامتناسب با وضعيت اقتصادي مشتري را منوط به ارائه اسناد مثبته نمايد. 7. كليه بانك ها و ساير موسسات اعتباري موظفند اطلاعات كليه تراكنشهاي بانكي به همراه كليه اطلاعات خود اظهاري شده در هنگام انتقال وجه را، به صورت ماهانه در اختيار سازمان امور مالياتي و واحد اطلاعات مالي قرار دهند. بانك مركزي موظف است بر حسن اجراي اين حكم نظارت نمايد. اين مراجع مجاز هستند به اطلاعات اظهارشده توسط اشخاص در ارتباط با خودشان استناد كنند. در صورتي كه اثبات شود اطلاعات اظهارشده خلاف واقع بوده است، متخلف مكلف به پرداخت ماليات تكليفي معادل 25درصد مبلغ تراكنش خواهد بود. 8. بانك مركزی و بانكها و ساير موسسات اعتباري مكلف‌اند تا پايان سال 1399، به‌منظور ایجاد فرایند نظارت خودكار جهت شناسایی عملیات مالی یا معاملات مشكوك به پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم، نسبت به استقرار نرم‌افزارهای كشف تقلب مبتنی بر روش‌های داده‌كاوی و مطابق با استاندارد الگوی رفتار مالی اقدام كنند. اين اشخاص مكلفند معاملات و عمليات مشكوك را در زمان بندي و قالب هايي كه توسط واحد اطلاعات مالي ابلاغ خواهد شد، گزارش نمايند. واحد اطلاعات مالي موظف است به صورت ماهانه گزارش عملكرد و نتايج حاصله از گزارشات هر بانك را به خود بانك و گزارشهاي تجميعي را به سران سه قوه ارائه نمايد. 9. بانك مركزي موظف است تا پايان سال 1399 ضوابط ناظر بر احراز هويت مشتريان پرداخت ياران، سقف موجودي كيف پول ارائه شده توسط آنها و الزامات ناظر بر جابجايي وجه بين كيف پول را با هدف تامين شفافيت در تراكنشهاي مرتبط با پرداخت ياران ابلاغ نمايد.. 10. کلیه بانکها و موسسات اعتیاری غیربانکی و دستگاه هاي اجرايي اعم از سازمان ثبت احوال كشور، سازمان ثبت اسناد و املاك كشور و وزارت اطلاعات مكلف به همكاري كامل با بانك مركزي جهت اجراي احكام اين تبصره هستند.

در برابر مکانیسم ماشه، کاهش جدی تعهدات باید دنبال شود 🔹ایزدی، کارشناس مسائل بین‌الملل: خروج از برجام مفید نیست. مثل این است که خانه‌ای را خریده‌اید و طرف قرارداد، خانه را تحویل نمی‌دهد. در اینصورت پاره کردن قرارداد فایده ندارد. 🔹در قبال مکانیسم ماشه، فعالیت‌های هسته‌ای باید سرعت بگیرد. باید تاکنون به ۱۹۰ هزار سو می‎رسیدیم نه اینکه تازه بخواهیم تهدید کنیم.

🔻آنچه باید در مورد روزهای شنبه و یکشنبه بدانیم 🚨 چرا شکست آمریکا در فعال کردن مجدد قطعنامه‌ها می‌تواند نزدیک باشد؟ 🔹️ با توجه به وضعیت پیش‌آمده و مخالفت حداقل ۱۳ کشور عضو شورای امنیت با اقدام آمریکا، رئیس شورای امنیت وصول هر گونه اعلام شکایت از جانب آمریکا را به طور کلی رد می‌کند، چرا که این اقدام از اساس اشتباه است. 🔹️ بنابراین از آنجا که با شرایط پیش‌آمده از نگاه شورای امنیت اعلام شکایتی به این شورا نشده، از همین رو دیگر بحث پیرامون مدت زمان ۳۰ یا ۱۰ روز برای بازگرداندن تحریم‌های موجود در قطعنامه‌های گذشته علیه ایران از اساس منتفی است، چرا که مکانیزم ماشه بنا بر نظر شورای امنیت فعال نشده که بخواهد به سرمنزل مقصود برسد یا نرسد. ⬅️ در رجانیوز بخوانید: 🌐 Rajanews.com/node/339688 ✅ @Rajanews

🔴واکنش جالب یک روحانی به صحبت‌های رییس‌جمهور در مورد جشن پیروزی ایران در شنبه و یکشنبه:هیچ وقت داستان چوپان دروغگو را فراموش نکنید...

🎥 شنبه و یکشنبه چه اتفاقی خواهد افتاد!؟ 😂😳 کانال «دکترسلام»:

اعمال ماه صفر آگاه باش كه اين ماه معروف به نُحوست و بد يُمني است و براي رفع نُحوست و بد يُمني چيزي بهتر از صدقه دادن و خواندن دعاها و استعاذات وارده نيست و اگر كسي بخواهد از بلاهاي نازله اين ماه، محفوظ بماند، چنان كه محدّث فيض و غير او فرموده اند؛ هر روز ده مرتبه بخواند: َيَا شدِيدَ الْقُوَي وَ يَا شَدِيدَ الْمِحَالِ يَا عَزِيزُ يَا عَزِيزُ يَا عَزِيزُ ذَلَّتْ بِعَظَمَتِكَ جَمِيعُ خَلْقِكَ فَاكْفِنِي شَرَّ خَلْقِكَ يَا مُحْسِنُ يَا مُجْمِلُ يَا مُنْعِمُ يَا مُفْضِلُ يَا لاَ إلَهَ إلاَّ أَنْتَ سُبْحَانَكَ إِنِّي كُنْتُ مِنَ الظَّالِمِينَ فَاسْتَجَبْنَا لَهُ وَ نَجَّيْنَاهُ مِنَ الْغَمِّ وَ كَذَلِكَ نُنْجِي الْمُؤْمِنِينَ وَ صَلَّي اللَّهُ عَلَي مُحَمَّدٍ وَ آلِهِ الطَّيِّبِينَ الطَّاهِرِينَ

°•○●﷽●○•° توجه توجه توجه اعلام خطر🔻 ⛔با سلام خدمت دوستان عزیز فتنه های جدیدی در راه است قرار است آلمان نقش واسطه ومیانجی بین ایران وامریکا دخالت کند برای بهتر شدن روابط وحذف تحریمها آگاه باشید که اگر چنین اتفاقی افتاد برای فریب افکار عمومی است واز آنجایی که ترامپ هم برای انتخابات پیش رو نیاز به رابطه با ایران دارد ومانع این رابطه رو رهبری وملت ایران میداند به همین خاطر تحریمها رو برمیداره و رهبری رو مقصر فشار بر مردم معرفی میکند همه این کارها رو دولت اصلاحات برای تخریب رهبری انجام میدهد از دوستان خواهش میکنم مراقب فتنه جدید باشید روحانی در سخنان چندروز پیش رهبری رو کلید گشایش مشکلات مردم معرفی کرد وخود رو هیچکاره معرفی کرد در صورتی که اصلا چنین نیست،هدف آقایون فقط تخریب رهبری و حذف سپاه است/که قبلا هم اشاراتی داشتن واینجا با حذف تحریمها از طرف امریکا بی شک قیمت دلار شکسته میشه وپایین میاد وقیمت اجناس تا حدودی پایین میاد قبلا هم گفتم بازهم میگم اصلا امریکا نقشی در بالابردن قیمت دلار ندارد بحث مفصلی داره ولی کوتاه عرض کنم چرا قیمت دلار در افغانستان وعراق و یمن وسوریه وفلسطین وکشورهای درگیر جنگ بالا نمیره ؟فقط توایران چنین مشکلی داریم؟چونکه دولتمردان در تورم نقش اول رو دارند همانگونه که خود روحانی هم گفتن قیمت دلار رو دولت تعیین میکند پس نتیجه میگیریم که گشایش بزرگ روحانی در هفته جدید فقط حذف تحریمها برای مدت کوتاهی هست که مردم تحریک شوند و همه تقصیرات رو بندازن گردن رهبری مواظب باشید و روشنگری کنید فتنه بزرگی درپیش داریم جدیدا لبنان رو هم آشفته کردند و یک طرح توطئه ی بزرگ در پیش است ماکرون رئیس جمهور فرانسه از طرف ترامپ ماموریت پیدا کرده که به حزب الله نزدیک بشه و آخرین خبر اینکه گفته ما حزب الله لبنان را از لیست تروریسم خارج میکنیم و این را به پرزیدنت ترامپ هم منتقل کردم. طرح توطئه ای بزرگ چون ازطریق زور آزمایی شکست خوردند حالا طرح مکر جدید بقول رهبر عزیزمان با لبخند اما مشتهای آهنین پنهان در پشت دستکش های مخملی و لبخند میخواهند انقلاب جهانی مهدی (عج) را به چالش بکشند. لیبرالها در این طرح همراهی و همکاری بسیار نزدیکی دارند اما ترس ما از جانب بعضی مردم نا آگاه است که از توطئه های پشت پرده خبر ندارند و فقط دستهای به ظاهر مخملی را می بینند. اگر فریب دسیسه دشمن را بخوریم و مقصر اصلی رو رهبری بدانیم شک نکنید آینده ی دشواری در پیش داریم ملت ما همیشه پیرو رهبری بوده اند . دراین فتنه بزرگ مراقب باشیم از رهبری وسپاه جدا نشویم که تمام زحمات چهل ساله مان ضربه سنگینی میخورد و خون شهدای عزیزمان در معرض دسیسه های بزرگ قرار دارد. لطفا اطلاع رسانی کنید میخواهند با حذف تحریمها وشکسته شدن قیمت دلار مردم رو برعلیه انقلاب ورهبری تحریک کنند شک نکنید فقط برای مدت کوتاهی تحریمها حذف میشه و دوباره به حالت اول برمیگرده وفشارها سنگین تر میشه.. از همه کسانی که به ایران علاقه ای دارند خواهش می کنم تا می تونید این متن رو منتشر کنید #نشر_حداکثری با تمام توان ‏یکی از مدافعان حرم به حاج قاسم گفته بود: جنگ سوریه تموم شد و ما شهید نشدیم جواب حاج قاسم این بود: در آینده ای نزدیک فتنه هایی پیش رو دارید که کل شهدا آرزوی حضور به جای شما رو داشته باشن اون روز من نیستم اما شما پشت آقا رو خالی نکنید #ما_ملت_امام_حسینیم #من_حسینی_ام 🏴اللَّـهُمَّ صَلِّ عَلَى مُحَمَّد وآلِ مُحَمَّد وَعَجِّلْ فَرَجَهُمْ🏴

🔴 #فوری | نامه ۳ کشور اروپایی به شورای امنیت درباره تحریم‌های ایران 🔻 #زمانـه| انگلیس، آلمان و فرانسه در نامه‌ای به شورای امنیت گفته‌اند که به توافق هسته‌ای با ایران پایبند هستند و تعلیق تحریم‌ها علیه ایران، بعد از تاریخ ۲۰ سپتامبر ادامه خواهد یافت. 🔹 دولت آمریکا مدعی شده بود که تحریم‌های بین‌المللی علیه ایران از نیمه شب ۲۰ س‍پتامبر احیا خواهند شد. 🔹فرانسه، انگلیس و آلمان تصریح کرده‌اند هر تصمیم یا اقدام برای بازگرداندن تحریم‌های سازمان ملل علیه ایران، فاقد اثر قانونی خواهد بود. 【 #زمانه: آنچه یڪ تحلیلگر بایست بداند】 ➖➖➖➖➖➖➖➖ 🔻اگر #تحلیل_راهبردے میخوانید 🆔 | @zamanehh #ایتا #تلگرام #سروش‌

💯آقای ترامپ؛ وعده انتقام ما قطعی و جدی است ✅فرمانده کل سپاه پاسداران خطاب به رئیس جمهور امریکا: 🔻آقای ترامپ از انتقام ما شک نکنید، زیرا کاملا قطعی و جدی است. 🔹ما اهل شرف و جوانمردی هستیم و جوانمردانه و عادلانه انتقام می‌گیریم به همین علت هم بود که در عین الاسد سربازان شما را هدف قرار ندادیم. 🔸ما کسانی را هدف قرار می‌دهیم که در شهادت سردار بزرگ سپهبد حاج قاسم سلیمانی مستقیم یا غیرمستقیم نقش داشتند. 🔹شما فکر می‌کنید ما در قبال خون برادر شهیدمان یک سفیر زن را در آفریقای جنوبی می‌زنیم؟ 🔺امریکایی‌ها بدانند هر کسی را که در ماجرای ترور ناجوانمردانه سردار سلیمانی نقش داشته است، می‌زنیم و این یک پیام جدی است.