4_5888698426819872283.ogg
779.6K
مهندس نادری نژاد
حد ضرر و محاسبه ی سود و زیان
#آموزش_بورس #حدضرر #آموزش_مقدماتی
-------------------------------
کانال خبری👇
@sulduz
گروه بورسی تجزیه تحلیل 👇
http://eitaa.com/joinchat/209911820C9bcb140081
نگران نباشید
فرصت خرید رو از دست ندید
بصورت پله ای امروز و فردا و پس فردا خرید میزنیم
فکر نمیکردیم امروز اصلاح شاخص به این شکل ادامه داشته باشه
اما شد.
حجم پول و سرمایه شناور وقتی بدون تحلیل هر سهمی رو میخره به این شکل جابجاییش دردسر آفرین هست
اما ما از این فرصت برای ورود به سهمهامون استفاده میکنیم و بصورت پله ای ! خرید میزنیم
باشد که رستگار شویم!
@tbours
حراج نماد #خودرو بعد از مدتها بسته بودن
به اطلاع کلیه فعالان بازار می رساند، نماد معاملاتی شرکت ایران خودرو (خودرو) پس از برگزاری مجمع عمومی فوق العاده مبنی بر افزایش سرمایه بدون محدودیت دامنه نوسان قیمت با استفاده از مکانیزم حراج آماده انجام معامله می باشد.و همچنین توجه به موارد زیر ضروریست:1-زمان انجام معامله در نماد معاملاتی شرکت ایران خودرو(خودرو)در روز جاری شنبه مورخ 1399/02/27 از ساعت 14:05 الی 15:00 خواهد بود و همچنین دوره سفارش گیری از ساعت 14:05 الی 14:20 می باشد.
2-پس از کشف قیمت ادامه معاملات در نماد مذکور در دامنه مجاز نسبت به قیمت مرجع قیمت کشف شده در حراج << امکان پذیر است.3-هر کد معاملاتی تنها مجاز به ارسال یک سفارش( حداکثر یک سفارش 100 هزار تایی) و تنها از طریق یک ایستگاه معاملاتی یا کارگزاری و یا معاملات برخط و بر خط گروهی می باشد.
در صورت ورود و ارسال بیش از یک سفارش تمامی سفارشات مشتری حذف خواهد شد.مدیریت عملیات بازار شرکت بورس اوراق بهادار تهران
-------------------------------
کانال خبری👇
@sulduz
گروه بورسی تجزیه تحلیل 👇
http://eitaa.com/joinchat/209911820C9bcb140081
واگذاری سهام شرکتها در قالب ETF راهکار جدید دولت برای خصوصی سازی
تجربیات ناموفق در امر واگذاری شرکت های دولتی و مسائل اقتصادی و اجتماعی ایجاد شده در پی آنها، موجب شده که مدیران اجرایی بهمنظور اجتناب از بروز چالشهای بالقوه در برخی ابعاد واگذاریها (مانند اهلیت خریدار و البته دلایل دیگر)، به راهکارهایی مانند واگذاری از طریق صندوقهای سرمایهگذاری قابل معامله در بورس (ETF) روی آورند. مجوز این نوع واگذاری به میزان ۶۷۰۰ میلیارد تومان در بند «الف» تبصره «۲» قانون بودجه ۹۹ به دولت داده شد.
در راستای اجرای همین موضوع، در مصوبه شماره ۵۷۵۷۹ هیئت وزیران مورخ ۱۳۹۹/۱/۱۷، فرآیند اجرایی این مجوز محدود به سقف در نظر گرفته شده در قانون بودجه سال ۱۳۹۹ نشده و به صورت گسترده در قالب سه صندوق سرمایهگذاری قابل معامله با عناوین زیر به تصویب رسید و در حال اجرا است:
@tbours
1- صندوق سرمایهگذاری قابل معامله واسطهگری مالی ( شامل باقیمانده سهام متعلق به دولت یا شرکتهای دولتی در شرکتهای بیمه البرز، بیمه اتکایی امین، بانکهای صادرات ایران، ملت و تجارت).
۲- صندوق سرمایهگذاری قابل معامله خودروسازی و صنایع فلزی (شامل باقی مانده سهام متعلق به دولت یا شرکتهای دولتی در شرکتهای ایران خودرو، سایپا، ملی صنایع مس و فولاد مبارکه).
۳- صندوق سرمایهگذاری قابل معامله صنایع پالایش نفت و پتروشیمی (شامل باقی مانده سهام متعلق به دولت یا شرکتهای دولتی در شرکتهای پالایش نفت تبریز، پالایش نفت بندرعباس، پالایش نفت اصفهان و پالایش نفت تهران).
در واقع، دولت قصد دارد باقیمانده سهام خود و شرکتهای دولتی در برخی شرکتهای بورسی را در قالب سه صندوق سرمایهگذاری «واسطهگریهای مالی»، «خودروسازی و صنایع فلزی» و «صنایع پالایش نفت و پتروشیمی» واگذار کند. بهعنوان نمونه، اولین صندوق تحت عنوان «واسطهگری مالی یکم» شامل سهم دولت در سه بانک ملت، تجارت و صادرات و دو شرکت بیمه البرز و اتکایی امین است که مجموعاً ارزشی در حدود ۱۶ هزار میلیارد تومان دارد. گفتنی است، دولت برای واحدهای صندوقهای اول و سوم تخفیف ۲۰ درصدی و برای واحدهای صندوق دوم تخفیف ۲۵ درصدی برای خریداران در نظر گرفته است.
@tbours
همانطور که اشاره شد، کارشناسان اعتقاد دارند یکی از دلایل عمده اقبال دولت به استفاده از سازوکار صندوقهای ETF برای واگذاری سهام تحت تملک دولت و شرکتهای دولتی، مشکلات ایجاد شده ناشی از اهلیت خریداران در تجربیات قبلی واگذاری بنگاههای دولتی بوده است. بروز چنین مشکلاتی برای این قبیل شرکتهای مهم که بعضاً استراتژیک محسوب میشدند و همچنین تمرکز نهادهای نظارتی همچون مجلس شورای اسلامی، سازمان بازرسی کل کشور و دیوان محاسبات بر این موارد و تأکید آن ها بر ضرورت اصلاح رویههای موجود در واگذاری شرکتها، موجب شد تا وزارت امور اقتصادی و دارایی به فکر استفاده از روشهایی بیفتد که در آنها، امکان بروز مشکلات مشابه حداقل باشد.
#etf #واگذاری #صندوق_سرمایه_گذاری #سرمایه_گذاری #واسطه_گری
-------------------------------
کانال خبری ما👇
@sulduz
گروه بورسی تجزیه تحلیل 👇
http://eitaa.com/joinchat/209911820C9bcb140081
هدایت شده از مجمع جهادی بنیان مرصوص
هدیه یکی از خیرین برای طرح #مواسات و #کمک_مومنانه
ماجور باشید انشالله
واریز ۶
-------------------------------
@sulduz
@monjieakhar
هدایت شده از مجمع جهادی بنیان مرصوص
کمک مومنانه
میخواهیم به ندای مواسات رهبرمان لبیک بگوییم
لبیک به ولی لبیک به امام غایبمان هست
در آزمون ولایت پذیری باید سربلند بیرون بیاییم
در آزمون مهدی یاوری باید قبول بشیم
* یکی مادر نداره پدر داره اما پدرش معتاده دائم کتکش میزنه
*یکی مادر داره اما مریضه و پدرشم عمرشو داده به شما
*یکی صبحها مدرسه میره و عصرا کار میکنه
*یکی پدر مریضه و خودش نون آور خانواده است عصرا میره تو نونوایی کار میکنه
*یکی سه بچه داره پدر جوون بیکاره ،شرکتی گاهی کار میکنه اما چون هیکل نداره همیشه تیغ تعدیل بهش میخوره!
*یکی یه زن تنهاست تو مستاجری میره خونه های مردم کار میکنه
*یکی مریض صرعیه خودش عاصی و خانوادش دل نگران ، اما امیدش بخداست!
*یکی خونش سوخته هیچی نداره تازه براش ماکت هدیه دادند (خدا قبول کنه)
* یکی خانم جوانش مریضه دارو ندارشو فروخته تا اونو درمان کنه ، عشقشه دیگه! (لوازم خونشو داشت میفروخت ، تلوزیونشونو خیرین خریدند ، دادیم به این خونه سوخته)
از این دیگه ها زیاده فقط کافیه باهاشون باشی تا درکشون کنی!
ان شاالله که خدا توفیق بده تو این رزمایش به سهم خودمون شرکت بکنیم
همیاری هاتون رو بحساب زیر واریز کنید و ازش شات بگیرید و بهمون ارسال کنید
شماره حساب مجمع جهادی بنیان مرصوص بانک ملت
5345071908
شماره کارت مجمع جهادی بنیان مرصوص بانک ملت
6104337868666742
اگر کمکها سریع جمع بشه دهه آخر ماه رمضان در بین خانواده های نیازمندی که از قبل شناختیمشون پخش میکنیم
گزارش اینکار هم خدمتتون تو همین کانال منتشر میشه .
تلفنهای ارتباطی:
آقایان : 09147762752
@suldozz
خانمها : 09366360528
@harameqom
دوستان مهدی یاور لطفا این فراخوان رو به پی وی دوستانتون ارسال کنید تا حتما ببینند. یاعلی
-------------------------------
@sulduz
@monjieakhar
واگذاری سهام از طریق صندوقهای ETFچگونه صورت می گیرد؟
صندوقهای سرمایهگذاری قابل معامله در بورس (ETF)، یکی از انواع صندوقهای سرمایهگذاری در بازار سرمایه است که در آنها، داراییهایی عموماً از جنس سهام، ممزوج و بهعنوان داراییهای صندوق در نظر گرفته شده و در قبال آن واحدهای صندوق در بازار سرمایه مبادله خواهد شد (گویی خریدار واحد صندوق، مالک بخشی از داراییهای صندوق میشود). بهعبارتدیگر، افراد بهجای آنکه مالک مستقیم سهام بنگاهها یا داراییها شوند، مالک واحدهای صندوقی میشوند که دارایی آن متشکل از سهام بنگاهها و اموال مذکور است. در این حالت، دارندگان واحدهای صندوق، دخالتی در مدیریت صندوق ندارند، بلکه مدیر صندوق درخصوص تنظیم سبد داراییها و هرگونه تصمیم درخصوص آنها اقدام میکند.
#etf #واگذاری #صندوق_سرمایه_گذاری #سرمایه_گذاری #واسطه_گری
-------------------------------
کانال خبری ما👇
@sulduz
گروه بورسی تجزیه تحلیل 👇
http://eitaa.com/joinchat/209911820C9bcb140081
انتقاد مجلس به واگذاری سهام از طریق ETF
مهمترین انتقادات مرکزپژوهش مجلس درباره واگذاری سهام دولت از طریق صندوقهای ETF
بسیاری از مراکز پژوهشی مخالف این راهکار خصوصی سازی شرکت های دولتی هستند. به عنوان مثال،مرکز پژوهشهای مجلس با انتشار گزارشی ضمن اشاره به 8 ایراد مهم واگذاری سهام دولت از طریق صندوقهای ETF از جمله مغایرت با بند «ج» سیاست های کلی اصل 44 قانون اساسی مبنی بر تغییر نقش دولت از مالکیت و مدیریت مستقیم بنگاه به سیاستگذاری و هدایت و نظارت، اعلام کرد: «با توضیحات ارائه شده، روشن است که مصوبه هیأت وزیران خصوصیسازی بهمعنای حقیقی نیست؛ بهنظر میرسد هدف اصلی از این اقدام، درآمدزایی از ناحیه واگذاری مالکیت بنگاهها و تأمین سریع کسری بودجه،وهمچنین حفظ مدیریت دولت بر این شرکتها تا پایان دوره برنامه ششم توسعه است.
استفاده از سازوکار صندوقهای سرمایهگذاری، اگر چه مسئله کوتاهمدت دولت را به نحو سادهای حل میکند اما مسئلهای بزرگ برای کشور در آینده ایجاد خواهد کرد. به نظر میرسد که راهکارهای واگذاری بلوکی سهام این شرکتها (واگذاری در قالب بلوکهای 5 درصدی و حتی کوچکتر) و حتی واگذاری سهام خرد البته به صورت مدیریت شده که اختلالی در سازوکار بازار بورس ایجاد نکند، به مراتب بهتر از روش اتخاذ شده توسط دولت است.
@tbours
در واقع در این روشها، علاوه بر آنکه درآمد بیشتری از واگذاریها عاید دولت خواهد شد، در بلندمدت نیز مشکلات مدیریتی برای شرکتهای واگذار شده ایجاد نمیشود... با عنایت به اهمیت موضوع و ابعاد گوناگون آن از یک سو و وجود راه کارهای مختلف برای واگذار سهام دولت از سویی دیگر، پیشنهاد اکید آن است که به منظور اجتناب از آثار نامناسب اقتصادی در آینده، از تصمیم شتابزده در این خصوص خودداری شده و این تصمیم برای بررسی بیشتر و اجماع کارشناسی فعلاً به تعویق افتد».
2 محور مهم انتقادات بازوی کارشناسی مجلس درباره استفاده از سازوکار صندوقهای ETF برای واگذاری سهام دولت . این محورها عبارتند از:
الف-امکان حفظ کنترل دولت بر بنگاههای مشمول واگذاری حتی در افق بلندمدت: نکته مهم درخصوص سازوکار در نظر گرفته شده در اساسنامه برای انتقال مدیریت این است که تضمینی نیست این سازوکار حتی در بلندمدت، مدیریت را از ید دولت خارج و به بخش خصوصی منتقل نماید. به بیان دیگر، حتی پس از پایان برنامه ششم توسعه، تنها در شرایطی مدیریت از کنترل دولت خارج میشود که مالکان واحدهای صندوق دارای حقرأی بیشتری نسبت به دولت در مجمع صندوق باشند (البته به شرط عدم تغییر اساسنامه؛ باید توجه داشت که همین مجمع اختیار تغییر اساسنامه را نیز (طبق ماده 20 اساسنامه) دارد که میتواند در راستای تدوام حضور فعال دولت به کار گرفته شود). حتی در این شرایط نیز موقعیتی را میتوان تصور کرد که حق رأی تحت اختیار دولت در صندوق تنها 20 درصد کل حق رأی است و این میزان به هر دلیلی (نبود متقاضی یا غیره) تحت تملک دولت باقیمانده اما باقیمانده 80 درصد این حق رأی به نحوی میان سایر اشخاص پراکنده است که مجموع حق رأی هریک از آنها به 2 درصد کل نیز نمیرسد. در این وضعیت نیز عملاً بخش قابل توجهی از کنترل صندوق در ید دولت باقی خواهد ماند.
@tbours
ب-تداوم مسئله اهلیت خریدار (پاک شدن صورت مسئله تنها در کوتاهمدت): یکی از استدلال مطرح شده توسط وزارت امور اقتصادی و دارایی در حمایت از سازوکار صندوقهای ETF برای واگذاری، عدم بروز مشکلات ناشی از اهلیت خریدار بوده است زیرا در این روش، سهام بنگاهها به یک فرد یا مجموعه فروخته نخواهد شد و به این ترتیب، مدیریت بنگاه در ید فرد یا مجموعه خاصی قرار نخواهد گرفت.
اما باید توجه داشت که استفاده از این سازوکار نیز رافع مشکلات مذکور نخواهد بود زیرا طبیعی است که با انتقال تدریجی مدیریت به بخش خصوصی از طریق ورود دارندگان درصد مشخصی از واحدهای صندوقها در هیئت امنای صندوق نیز، باز هم امکان ورود افراد یا مجموعههای واحد به هیئت امنای صندوق (با خرید میزان موردنیاز از واحدهای صندوق) و متعاقب آن به دست گرفتن (یا دخالت در) مدیریت بنگاه وجود خواهد داشت. نکته بسیار مهم اینکه تحت این شرایط امکان اهلیتسنجی این افراد و مجموعهها نیز وجود نخواهد داشت زیرا اشخاص در بازار سرمایه برای خرید واحدهای صندوقها آزاد هستند و فرآیند اهلیت سنجی برای شخصی که بخواهد درصد زیادی از واحدهای صندوق را (با هدف به دست گرفتن کنترل بنگاههای تحت مالکیت صندوق) خریداری کند وجود نخواهد داشت. این در شرایطی است که در صورت فروش مستقیم سهام از طریق مزایده، فرآیند اهلیتسنجی برای خریدار طی خواهد شد.
#etf #صندوق_سرمایه_گذاری
---------------------------
گروه 👇
http://eitaa.com/joinchat/209911820C9bcb140081
محورهای اصلی انتقادات کارشناسان درباره واگذاری سهام دولت از طریق صندوقهای ETF
براساس این گزارش، بسیاری از کارشناسان هم جزو منتقدان واگذاری سهام دولت از طریق صندوقهای ETF هستند. به عنوان مثال، علی مروی کارشناس اقتصادی در گفتوگو با خبرنگار اقتصادی خبرگزاری فارس درباره این موضوع گفت: «اینکه دولت مستقیما اقدام به واگذاری سهم خود در این شرکت ها در بازار سرمایه نمیکند و صندوق های قابل معامله (ETF) را برای واگذاریها طراحی کرده به این دلیل است که دولت هرچند میخواهد مالکیت این شرکتها، بانکها و بیمهها را به مردم منتقل ساخته و منابع مالی برای جبران کسری بودجه جمع کند اما نمی خواهد مدیریت این بنگاهها را از دست بدهد. در حالی که فلسفه خصوصی سازی، خصوصی کردن مدیریت و مالکیت است تا بهرهوری و کارایی افزایش یابد. از آنجایی که مدیریت در این واگذاریها واگذار نمیشود و فقط رد پای دولت در مدیریت این بنگاهها پاک میشود انتظار داریم که این کار باعث نظارت کمتر، پاسخگویی کمتر و مسئولیت به مراتب کمتر مدیران دولتی شده اما قدرت و اختیار آنها در این شرکتها به شکل قبلی ادامه پیدا خواهد کرد. نتیجه این امر هم بروز ناکارآمدیها و حیف و میلهای گسترده در این شرکتها خواهد بود. اینگونه واگذاریها در تضاد با منطق علم اقتصاد و برخلاف سیاستهای ابلاغی اصل 44 است چرا که عملا باعث تداوم مدیریت دولتی ولی با پاک کردن ردپای دولت میشود و عدم امکان نظارت را به دنبال خواهد داشت».
@tbours
همچنین سید محمد صادقالحسینی کارشناس اقتصادی در گفتوگو با خبرنگار اقتصادی خبرگزاری فارس درباره این موضوع گفت: «کاری که دولت در حال حاضر انجام میدهد این است که به رغم واگذاری سهام، مدیریت را در دست خود نگه میدارد. برای اجرای این مدل هم، صندوقهای قابل معامله یا ETF ایجاد کرده است. این اقدام دولت خلاف سیاستهای ابلاغی اصل 44 است زیرا در متن قانون صریحا ذکر شده است که باید مالکیت و مدیریت هر دو واگذار شود. بنابراین روش دولت به نوعی دور زدن این قانون است. اما برای اینکه این مدل واگذاری سهامها در بورس شکل قانونی به خود بگیرد، دولت اعلام کرده است از سال 1400 به بعد مدیریت بنگاهها هم به صورت تدریجی به مردم واگذار خواهد شد. از سال 1400 به بعد مگر قرار است چه اتفاقی بیفتد؟! در این مدل دیگر مزایایی که برای خصوصی سازی در اصل 44 قانون اساسی مطرح شده، محقق نمیشود زیرا هدف خصوصیسازی اصلاح مدیریتها و افزایش بهرهوری است. اما اگر قرار باشد مدیریت دولتی بماند، اسم این کار خصوصیسازی نیست و مزایای آن هم عاید بنگاهها نمیشود. نکته دیگر آنکه، با این روش دولت مانند قبل هم دیگر پاسخگو نخواهد بود. زیرا قبلا مشخص بود که دولت امور را کنترل میکند. اکنون لایه جدیدی اضافه میشود که میزان پاسخگویی، شفافیت و حضور دستگاههای نظارتی را کم میکند».
@tbours
صادقالحسینی در خصوص مشکلاتی که صندوقهای قابل معامله میتوانند برای بنگاههای عرضه شده در بورس ایجاد کنند، اظهار داشت: «اگر بنگاهها بخواهند افزایش سرمایه بدهند، صندوق قادر به این کار نیست. این محدویتی برای توسعه بنگاههایی است که جزو مهمترین بنگاههای ایران به حساب میآیند. اگر آنها نتوانند توسعه پیدا کنند، فاجعهبار است. بنابراین دولت با اجرای این روش گره بزرگی در اقتصاد به وجود میآورد که حل شدنی نیست و مانند بحث سهام عدالت ممکن است 10 سال طول بکشد تا راهکاری پیدا شود. پیشنهاد ما این است که دولت به صورت خرد سهام خودش را بدهد».
در مجموع، تردیدی وجود ندارد که نمی توان واگذاری سهام شرکت های دولتی از طریق صندوق های ETF را خصوصی سازی نامید و اگر دولت حاضر به اصلاح سازوکار خود در این زمینه نشود، هرچند بخشی از مشکل کسری بودجه امسال حل خواهد شد ولی مشکلات بزرگی برای اداره این شرکت ها درمیان مدت و بلندمدت ایجاد خواهد شد که می تواند منجر به افزایش مفاسد و تضعیف بهره وری در آنها شود. به همین دلیل، انتظار می رود دولت در این زمینه با احتیاط بیشتری عمل کند و با استفاده از نظرات کارشناسان و مراکز پژوهشی، جلوی ایجاد مسئله ای بزرگ و پیچیده برای کشور را بگیرد.
#etf #صندوق_سرمایه_گذاری
---------------------------
گروه 👇
http://eitaa.com/joinchat/209911820C9bcb140081
📌پرتفو سهام عدالت هر شخص پس از آزادسازی :👇
شرکت آلومینیوم ایران : ۳۲ سهم
شرکت ایران خودرو: ۶۱ سهم
بانک تجارت: ۱۸۲۲ سهم
بانک صادرات ایران: ۱۴۲۷ سهم
بانک ملت: ۳۰۵ سهم
پارس سوییچ: ۹ سهم
پالایش نفت بندرعباس: ۱۱۷ سهم
پالایش نفت تهران: ۶۲۷ سهم
پالایش نفت شیراز: ۴ سهم
پالایش نفت اصفهان: ۲۰۸ سهم
پالایش نفت تبریز: ۴۱ سهم
پتروشیمی مارون: ۴۹ سهم
پست بانک: ۱۶ سهم
چادر ملو: ۲۳۷ سهم
حمل و نقل پتروشیمی: ۱ سهم
سایپا: ۴۰ سهم
سرمایه گذاری توسعه صنعتی ایران: ۱۲ سهم
سرمایه گذاری رنا: ۳ سهم
سیمان داراب: ۹ سهم
سیمان دشتستان: ۸ سهم
فولاد آلیاژی ایران: ۴۸ سهم
فولاد خوزستان:۱۱۶ سهم
فولاد مبارکه اصفهان: ۱۲۷۶ سهم
کارخانجات مخابراتی ایران: ۲۳ سهم (لکما)
کشتیرانی جمهوری اسلامی ایران: ۸۰ سهم
گل گهر: ۱۰۷ سهم
مخابرات ایران: ۲۴۴ سهم
مدیریت پروژه های نیروگاهی ایران: ۱۴۳ سهم
شرکت ملی صنایع مس ایران: ۷۶۳ سهم
نیرو ترانس: ۳ سهم
بیمه دانا: ۴۵ سهم
پالایش نفت لاوان: ۵ سهم
پتروشیمی شهید تندگویان: ۴۹ سهم
پتروشیمی جم: ۴۲ سهم
صنایع پتروشیمی خلیج فارس: ۱۱۶۸ سهم
ذوالفقاری
📍پرتفو سهام عدالت👆
منبع : اینترنت
#سهام_عدالت #پرتفو_سهام_عدالت
-------------------------------
کانال خبری👇
@sulduz
گروه بورسی تجزیه تحلیل 👇
http://eitaa.com/joinchat/209911820C9bcb140081
دوستان عزیز لطفا بنده رو بصورت ویژه دعا کنید شاخص حالم بد جوری شکسته و مشکلی دارم ان شاالله با دعای شما حل بشه
همچنین ادمینهای گروه رو از دعای خیرتون فراموش نکنید
هدایت شده از مجمع جهادی بنیان مرصوص
واریز یکی از روحانیون خیّر بابت بدهی خانم نیازمند
خدا قبول کنه برادر ان شاالله
حاجت روا بشید
هنوز ۳ تومن از بدهی این خانم مانده
خیّر دوم یاعلی!
-------------------------------
@sulduz
@monjieakhar
هدایت شده از مجمع جهادی بنیان مرصوص
دو تومن از بدهی این خانم رو دادیم و مبلغ پنج میلیون سفته اش رو گرفتیم
هنوز یه سفته پنج تومنی دیگه دست طلبکار هست که اگه بدهی سه تومنی رو بدیم پس میده
-------------------------------
@sulduz
@monjieakhar