🔻بخشی از اطلاعات مشتریان بانک‌های خصوصی نادرست است 💠 معاون مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی، در نشست تخصصی تبیین و توضیح قانون مبارزه با پولشویی 🔸با توجه به اینکه استعلام های مورد نیاز از سوی بانک های خصوصی صورت نمی گیرد، مشتریان اطلاعات هویتی نادرست، نشانی محل سکونت و دیگر اطلاعات مورد نیاز غیرصحیح را در اختیار بانک قرار می دهند. برای نمونه اطلاعات فردی با ۱۲۱ حساب بانکی و ۲۵ شغل متفاوت در سامانه ثبت شده است. 🔸با توجه به اینکه ۸۰ درصد از اطلاعاتی که بانک های خصوصی از صاحبان حساب در زمینه شغل و مسکن دریافت و در سامانه وارد می کنند واقعی نیست، با اطلاعات غلط نمی توان در صورت بروز تخلف، جرم این افراد را ثابت کرد. 🔸اگر کسی بخواهد خودرو یا خانه ای گران قیمت بخرد، بنگاه، دفترخانه یا بانک باید از وی درباره منشأ پول سوال کند و وی موظف به پاسخگویی است. قانون مبارزه با پول شویی و تامین مالی تروریسم که هم اینک در حال اجراست در واقع همان قانون «از کجا آورده‌ای» است. #بانک_خصوصی #پولشویی

📊 نسبت بالای معوقات ۴ بانک خصوصی 🔹 بر اساس استانداردها، معوقات یا مطالبات غیرجاری باید کمتر از ۵ درصد کل تسهیلات یک بانک باشد، ولی این نسبت در مورد ۴ بانک‌ خصوصی سرمایه، آینده، پارسیان و دی به ترتیب ۶۷، ۳۳، ۳۰ و ۲۱ درصد است. ❇️ یعنی این بانک پول خلق می کنند و به افرادی تسهیلات می دهند و آنها پس نمی دهند و می شود مطالبات معوق غیرجاری گزارش کامل: https://masireqtesad.ir/145044 #بانک_خصوصی ✍️ توکلی https://eitaa.com/eqmoq2